Ngày 21/6/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 07/2024/TT-NHNN về hoạt động đại lý thanh toán bằng đồng Việt Nam trên lãnh thổ Việt Nam.
Theo Điều 5 của Thông tư này, hạn mức giao dịch của các đại lý thanh toán được quy định như sau:
1. Đối với các tổ chức khác làm đại lý: Bên giao đại lý phải áp dụng các biện pháp quản lý số dư và hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác, bao gồm:
- Hạn mức giao dịch (bao gồm cả giao dịch nộp và rút tiền mặt) đối với khách hàng cá nhân là tối đa 20 triệu đồng/khách hàng/ngày.
- Bên đại lý chỉ được thực hiện giao dịch trong phạm vi số dư tài khoản thanh toán để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý. Mỗi điểm đại lý thanh toán chỉ được giao dịch tối đa 200 triệu đồng/ngày và không quá 5 tỷ đồng/tháng.
2. Đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, và tổ chức tài chính vi mô:
- Hạn mức giao dịch sẽ được thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý.
Tìm hiểu thêm tại Thông tư 07/2024/TT-NHNN (Tiếng Việt – Tiếng Anh) có hiệu lực từ ngày 01/7/2024.
